Une méthode rigoureuse, conçue pour les décisions qui comptent
Sage Patrimène combine analyse quantitative et lecture contextuelle pour donner aux dirigeants et aux investisseurs une vision claire et actionnable de la trésorerie.
Ce qui distingue notre approche
Plutôt qu'un simple tableau de bord, Sage Patrimène propose un cadre de décision fondé sur des principes clairs.
Analyse contextualisée
Chaque indicateur est présenté avec son contexte : saisonnalité, cycle d'activité et historique, pour éviter les lectures isolées et trompeuses.
Méthodologie documentée
Les hypothèses retenues pour chaque projection sont visibles et modifiables, afin que les équipes puissent challenger les résultats.
Conçu pour deux publics
Dirigeants de PME et investisseurs institutionnels disposent de vues adaptées à leurs priorités, sans dénaturer les données sous-jacentes.
Suivi continu
Les positions de trésorerie sont actualisées régulièrement, permettant un pilotage sur la durée plutôt que des photographies ponctuelles.
Alertes maîtrisées
Les seuils d'alerte sont paramétrés avec vous, pour limiter le bruit et concentrer l'attention sur les écarts réellement significatifs.
Accompagnement humain
L'analyse automatisée reste encadrée par une lecture humaine, pour interpréter les signaux avant toute recommandation.
Une gestion du risque pensée en amont
Avant de parler de performance, nous nous concentrons sur la maîtrise du risque : identifier les tensions potentielles de trésorerie suffisamment tôt pour agir, plutôt que de les constater après coup.
- Détection des écarts entre prévisions et réalisations, avec explication des causes probables.
- Scénarios de sensibilité pour évaluer l'impact de variations de délais clients ou fournisseurs.
- Journalisation des hypothèses pour garantir la traçabilité des décisions prises.
- Accès différencié selon les rôles, pour que chaque interlocuteur voie l'information pertinente à son niveau.
Comment nous travaillons avec vous
Une mise en place structurée, pensée pour s'intégrer à vos outils et à vos rythmes de décision existants.
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1
Cadrage initial
Nous identifions avec vous les flux de trésorerie prioritaires et les périmètres à surveiller en premier lieu.
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2
Connexion des données
Les sources existantes sont reliées à la plateforme, avec vérification de la cohérence des flux importés.
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3
Paramétrage des seuils
Les niveaux d'alerte et les hypothèses de projection sont ajustés selon votre réalité opérationnelle.
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4
Suivi et ajustement
Les tableaux de bord sont revus périodiquement pour rester alignés avec l'évolution de votre activité.
Une plateforme pensée pour deux profils
Les besoins d'un dirigeant de PME et ceux d'un investisseur institutionnel diffèrent ; Sage Patrimène s'adapte à chacun sans compromis.
Voyons si Sage Patrimène correspond à vos besoins
Échangeons sur votre contexte de trésorerie et sur la manière dont notre approche peut s'y intégrer.